Como Abrir Uma Conta De Negociação

Como abrir uma conta de negociação

Nesta seção, examinaremos os tipos de contas e como abrir corretamente uma conta de negociação.

Começando

Quando você abre uma conta on-line você naturalmente terá um número de perguntas. "Que tipo de conta eu estou abrindo? Devo financiá-lo na minha conta bancária? Gostaria de rolar todos os meus investimentos em uma única conta. Posso fazer isso aqui?

Perceba que cada processo de inscrição na conta de corretagem on-line é ligeiramente diferente. Vamos nos concentrar nos elementos-chave que são encontrados em todas as grandes empresas de corretagem on-line para responder a algumas dessas perguntas rápidas que pensamos sobre isso. "Devo financiá-lo a partir de minha própria conta bancária?" E a resposta é, "Sim", por causa dos requisitos da corretora você deve ter quaisquer fundos provenientes diretamente de seu nome e seu nome apenas em uma conta que está configurado em Apenas seu nome e seu nome. Você não pode usar um cheque de um amigo para financiar sua conta. A melhor maneira de financiar sua conta é através de um fio de banco diretamente de sua conta de poupança ou de verificação em sua nova conta de corretagem.

O tipo de conta que você escolher dependerá se sua conta é tributável ou imposto diferido que seria algo como um 401 (k), IRA, Tradicional, Rollover, Roth ou SEP. A conta é apenas para você como um indivíduo ou vai pertencer a você e seu outro significativo ou cônjuge? O que poderia significar que seria uma conta conjunta. Suas escolhas incluem contas pessoais, não-aposentadoria e sob contas pessoais, você pode abrir uma conta individual. Agora isso deve ser nonretirement, embora você pode querer abrir uma conta conjunta para você e seu cônjuge ou outro significativo. Possivelmente, você pode considerar, abrindo uma conta de custódia que seria para um menor, talvez seus filhos ou uma sobrinha ou sobrinha. Se não vai ser uma conta não-aposentadoria, então estaríamos olhando para um tradicional IRA, Rollover, ou possivelmente um híbrido como um Roth IRA ou SEP, que representa plano de pensão simplificado empregado.

Caixa vs. Margem

A próxima coisa que você tem que decidir é se você está indo usar uma conta de dinheiro ou margem. Uma conta de dinheiro significa que você pode colocar comércios para os investimentos usando apenas a quantidade de dinheiro em sua conta. Em outras palavras, se você colocar $ 10.000 em sua conta, você só seria capaz de gastar US $ 10.000 em qualquer posição ou número de posições. Até fechar uma posição, você não teria mais poder de compra. Uma conta de margem envolve uma linha de crédito de sua corretora e isso permite que você compre ações ou outros títulos e / ou opções, se assim o desejar. Você também tem a opção de abrir uma conta de margem com opções; Perceber que comprar uma opção significa que você está comprando o direito, mas não a obrigação de comprar ou vender um estoque a um preço específico. Você deve saber que as opções são complicadas e apenas apropriado para investidores muito experientes de meios substanciais.

Conta em dinheiro

Lembre-se, porque é uma conta de dinheiro, você não está autorizado a pedir dinheiro emprestado. Dependendo da sua corretora, a data de liquidação das transações em dinheiro pode ser tão curta quanto a transação mais um dia, mas pode ir até a transação mais três dias. Não é como ter o instante T-0 que estaria disponível em uma conta de margem típica de uma corretora de comércio de acesso direto.

Período de liquidação

Quando falamos de transação mais dois ou mais três estamos falando sobre a liquidação. Se eu comprar um estoque na segunda-feira ea transação foi no T-3, isso significa que a coisa toda é liquidada e feito na quinta-feira em que ponto eu teria a disponibilidade de qualquer dinheiro disponível para mim para outras compras. Dependendo da corretora muitos deles irão oferecer-lhe T-1. Muito raramente você verá um T-2. Os mais velhos e os maiores tendem a usar a transação mais três ou T-3.

O que é margem?

A maioria das corretoras irá oferecer margem para a sua conta de negociação. Basicamente, você recebe crédito para comprar ações adicionais. Com uma conta de margem você está essencialmente emprestado dinheiro de alguém, como a obtenção de investidores em seus comércios. Lembre-se, quando você pedir, sempre haverá interesse. Os juros são pagos somente se você ocupar uma posição durante a noite. A taxa de juros que você paga é dependente das corretoras e varia ligeiramente. Tipicamente, é 2% sobre a taxa de interesse principal. Escusado será dizer que você é responsável por pagar esse dinheiro de volta, independentemente se você ganhar ou perder em seu investimento ou negociação. Como a margem permite que você lucre mais do que você colocar, você também corre o risco de perder mais do que você coloca.

Usando Margem

A margem é configurada em sua conta de corretagem em 2: 1 se sua conta tiver menos de $ 25.000 no total de ativos. Por exemplo, se você abrir sua conta com US $ 10.000, você seria capaz de comprar até US $ 20.000 em ações. A maioria das corretoras hoje oferecerá 4: 1 margem intraday se você depositar mais de US $ 25.000. Por favor, note que este é para uso intraday apenas e você deve manter 50% durante a noite. Isto pode ter algumas ramificações se você gastasse $ 100.000 em seus $ 25.000 em dinheiro. Durante a noite significa que você mantém a posição após 4:00 p. m. EST e você seria responsável por uma chamada de margem de regulamentação T e sua corretora pedir-lhe-ia para mostrar-lhes um adicional de US $ 25.000, que seria de 50% dos US $ 100.000. Para fazer isso, ele deve ser depositado em sua conta dentro de cinco dias úteis de sua chamada e deve permanecer nessa conta por 24 horas. Depois de 24 horas você pode retirar o extra de R $ 25.000, tendo mostrado que você pode honestamente chegar com o dinheiro se você fosse pedir mais do que eles permitem.

Margem Intradiária PDT

Vamos dar uma olhada na Margem Intraday que é muitas vezes referida como Pattern Day Trader Margin ou PDT. Uma margem intraday é, mais uma vez, se você tivesse US $ 25.000 ou mais a corretora permitirá que você até 4: 1 alavancagem. Em outras palavras, se você tivesse US $ 25.000 você pode emprestar até US $ 100.000 para a compra de ações. Isto é intraday, assim que a noite a margem pode somente ser 50%. Se você usar toda a potência do poder de compra de $ 100.000 você teria que fechar pelo menos uma parte desse comércio até o final do dia ou ter que chegar a uma chamada de regra T margem.

Suas Informações Pessoais

À medida que percorre o processo de abertura da conta, sua firma de corretagem precisa conhecer uma boa quantidade de informações pessoais sobre você. As informações são necessárias para o processamento de contas, o controle de impostos e outros fins. Congresso recentemente aprovou o US Patriot Act que exige corretores para coletar e verificar certas informações pessoais. Os investidores são sempre obrigados a fornecer informações pessoais precisas sobre si mesmos. A corretora precisa de todas essas informações para que elas possam entrar em contato com você para discutir as alterações em suas contas para verificar as vendas ou compras e para informá-lo sobre uma chamada de margem.

O que é preciso?

Empresas de corretagem on-line têm políticas relativas à sua privacidade e como essa informação é tratada. Certifique-se de tomar o tempo para se familiarizar com as regras da empresa de corretagem para o tratamento de suas informações pessoais. A seguir, uma lista das informações pessoais que uma corretora provavelmente irá coletar:

Seu nome completo, endereço, número de telefone, endereço de e-mail, número de Seguro Social, data de nascimento, estado de cidadania dos EUA, local de trabalho, renda anual aproximada, patrimônio líquido com ou sem sua casa, Experiência de mercado anterior.

Perceba que eles são obrigados a saber com quem eles estão trabalhando e você precisa estar na frente e honesto com eles. Ao responder suas perguntas, certifique-se de responder-lhes corretamente. Muitas pessoas não pensam sobre como seu patrimônio líquido inclui seus aparelhos de televisão e automóveis. Eles quase sempre pensam sobre suas posições e contas, mas seu patrimônio líquido vai além disso. Ele vai para todas as suas explorações eo que o seu valor de mercado seria para venda na rua. O mesmo se aplica à experiência do mercado; Se você lhes disser que você tem experiência zero do mercado você pode fazer-se yourself um desserviço. Lembre-se que se você tem fundos mútuos ou um 401 (k) ou você já negociou ações antes, mesmo que fosse com outra corretora, esses tipos de transações realmente contam para o seu nível de experiência. Informações incorretas podem resultar em sua exposição a mais risco do que você pode manipular e, portanto, a perda de fundos pode ser maior do que você pode pagar.

informação adicional

Como sempre há informações adicionais a empresa de corretagem também irá perguntar-lhe. Se você trabalha para um corretor registrado, eles perguntarão se você era um diretor, um acionista de 10% ou um encarregado de fazer política de uma empresa de propriedade pública, bem como qual empresa que poderia ser. Se você é um representante registrado de uma corretora ou um acionista de 10% ou mais em uma empresa, então você pode ter obrigações especiais de divulgação, além das informações já fornecidas.

Financiamento da conta

Falamos brevemente sobre o financiamento da conta. Seu depósito inicial pode ser feito através de uma transferência automática de sua conta bancária. A maioria das corretoras oferecer este serviço durante o horário comercial ou enviando um cheque para a empresa a ser depositado. Se vai ser um cheque pessoal, tem que ter seu nome nele. Você pode abrir uma conta com certificados de títulos de ações existentes, transferir participações de uma conta em outro fundo mútuo de uma corretora, ou banco; Isso geralmente é feito através de um formulário chamado Automated Customer Account Transfer (ACAT). A maioria das corretoras tem um requisito de depósito mínimo para a abertura de uma nova conta; Estes podem variar em qualquer lugar de tão baixo quanto $ 500 a tão altamente quanto $ 1 milhão. A maioria, entretanto, oferece contas de dinheiro em um nível de participação de aproximadamente $ 10.000. Para aqueles que desejam negociar margem intraday de 4: 1, a participação variará entre $ 25.000 e $ 30.000 para obter a alavancagem adicional.

Você também tem que decidir o que vai ser feito com o seu dinheiro ocioso. Talvez você tenha $ 10.000 e você comprou $ 5.000 no valor de partes de um estoque específico, conseqüentemente você ainda tem $ 5.000 do dinheiro inativo. Você pode pedir a sua corretora para tê-lo empurrado para diferentes tipos de fundos para ganhar juros para você, pelo menos o seu dinheiro não é perfeitamente ocioso. Estes podem incluir fundos mútuos do Tesouro, obrigações mutuamente isentas de impostos, fundos primários mútuos ou até mesmo contas de mercado monetário simples.

Determinando sua adequação

Perceba que todas essas informações são fornecidas para determinar sua adequação para ter uma conta de corretagem. Seu corretor tem uma regra, Know Your Customer, e uma corretora deve determinar a capacidade do investidor para lidar com o risco. Isso geralmente é dividido em quatro conceitos básicos.

1. Crescimento agressivo significa que você está disposto a assumir riscos extras, a fim de obter recompensas extras e você pode querer negociar ou investir em títulos voláteis.

2. O próximo nível abaixo é o crescimento simples que significa que você quer ganhar dinheiro na conta, preservando o capital original, tanto quanto possível e você pode definir certos níveis de risco. "Eu quero fazer isso, mas eu não quero perder mais de 5%", e eles iriam fechar a posição se fosse abaixo que, assim você só poderia perder 5% se você escolher isso como sua perda de stop.

3. O terceiro é chamado de renda e um nível de risco de renda significa que você pretende usar os lucros da conta como uma fonte de renda. Negócios e investimentos vão trazer pequenas quantidades de dinheiro e no final do mês, para que o saldo da sua conta permaneça basicamente o mesmo, qualquer coisa que você fez para o mês vem para você.

4. A última é a mais conservadora e que é a preservação do capital e é aqui que o investidor pretende usar a conta para apenas uma coisa e que é salvar e proteger os ativos existentes.

Quase terminado

Estamos quase terminando com a compreensão dos parâmetros de abertura de uma nova conta. Abaixo está uma declaração de compreensão típica do que você vai fornecer para a corretora e que a corretora vai fornecer para você. Você quer ler tudo o que você assina e se você tiver alguma dúvida, por favor, pergunte a corretora antes de assinar ou enviar qualquer dinheiro em tudo.

Tenho idade legal para contrair. Reconheço ter recebido, lido e concordado em ficar vinculado aos termos e condições atualmente estabelecidos no Contrato do Cliente da BROKERAGE e conforme alterado de tempos em tempos. RECONHECE QUE A MEU CORRETOR NÃO FORNECE INVESTIMENTO, IMPOSTO OU CONSELHO OU RECOMENDAÇÕES JURÍDICAS. Sob pena de perjúrio, certifico (1) que o número do meu Seguro Social (ou ID do contribuinte) mostrado neste formulário está correto e (2) que não estou sujeito à retenção de reserva porque (a) estou isento de retenção na fonte ou (B) Eu não tenho sido notificado pelo IRS que estou sujeito a retenção de backup ou (c) recebi notificação do IRS que eu não estou mais sujeito a retenção de reserva (cross out item 2 se ele não se aplica a você ). [O Internal Revenue Service não exige o seu consentimento para qualquer disposição deste documento para além das certificações necessárias para evitar a retenção de segurança.]

Eu entendo que o Stadium Online fornecerá meu nome aos emissores de quaisquer valores mobiliários mantidos em minhas contas para que eu possa receber qualquer informação importante deles, a menos que eu o notifique por escrito para não fazê-lo.

Reconheço que os valores mobiliários mantidos em minha conta de Margem podem ser dados em penhor, reenviados, hipotecados ou re-hipotecados por qualquer montante devido ao Stadium Online na minha conta ou por um valor maior. ENTENDO QUE ESTA CONTA É GOVERNADA POR UMA CLÁUSULA DE ARBITRAGEM DE PRÉ-DISCUSSÃO CONTIDA O PARÁGRAFO 31B DO CONTRATO DE CLIENTE ONLINE DO STADIUM.

Dependendo da corretagem envolvida, uma assinatura eletrônica é suficiente - Em outros casos, a corretora pode mandar imprimir a página de assinatura e fisicamente assinar e enviar para eles.

Em ambos os casos, você precisa imprimir todo o documento para seus registros e manter uma cópia de qualquer assinatura páginas para o futuro.